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知识点:为什么非法传销等犯罪行为又被称为庞氏骗局?

发表时间:2022-02-23文章来源:Mark马克堂总浏览数:
近几年来,我国对于金融领域犯罪的打击力度明显加大,特别是像传销、非法集资等对社会民生影响比较大的犯罪行为,更是重拳出击。
在我们的印象中,传销、非法集资这样的犯
近几年来,我国对于金融领域犯罪的打击力度明显加大,特别是像传销、非法集资等对社会民生影响比较大的犯罪行为,更是重拳出击。
在我们的印象中,传销、非法集资这样的犯罪行为,几乎都是呈现出金字塔型的模式,用新投资人的资金去兑付老投资人的本金和利息,直到最后资金链断裂,投资人的钱打了水漂。
这种拆东墙补西墙的空手套白狼的方式,还有一个名字,叫做庞氏骗局。
知识点:为什么非法传销等犯罪行为又被称为庞氏骗局?
很多人会问,为什么叫庞氏骗局呢?显然,这个庞氏应该就是一个人名或者是一个事件的名称。没错,这个庞氏还真是个人名,人家的全名叫查尔斯庞兹Charles Panzi。
故事还要从上个世纪初说起了,这位庞兹先生是一位意大利裔的美国人,他是在1903年的时候移民到美国的,在这之前他是到处漂泊,足迹也算是遍布世界各地。
这哥们曾经在加拿大待过,还因为伪造罪被判刑坐牢,后来到了美国之后,,在亚特兰大,又因为走私人口蹲了大狱。
这些经历让庞兹先生意识到,做实体和小打小闹都不是什么挣钱的法子,真正最赚钱的方法还是要去做金融,玩资本,这样来钱才快。
那是在1919年,庞兹来到了波士顿。
那年一战刚结束没多久,全世界都还处在混乱之中,特别是欧洲的经济体系几乎陷入崩溃,和美国之间远隔重洋,信息严重不对称。
就在这混乱之中,庞兹先生发现了机会,正是这样的信息不对称,才可以让他大做文章啊。他的目标瞄准了欧洲的邮政票据。
庞兹先生想了个辙,准备做一个天衣无缝的金融计划,他要鼓动他的目标客户去购买欧洲邮政票据,然后把它们卖给美国政府,从中赚取差价。当然这事儿他自己肯定是办不成的,但是人家庞兹会讲故事忽悠人啊。
你看现在战争刚刚结束,咱们美国跟欧洲那边政策啊汇率啊都不一样,但是人家欧洲现在是千疮百孔要重建要发展,所以政府拿出了邮政票据筹钱,咱们买入他们的票据,也是为世界和平与发展做贡献不是?
然后咱们再把这些票据加点钱卖给美国政府,你看咱们山姆大叔是有钱又有爱心的政府,从来都是for the people的对吧,咱们手中的票据被一收购,不就能挣钱了吗?
挣多少呢?这样吧,咱就定个小目标,90天40%的利息好了。
好吧,产品就这么出炉了。善良的波士顿人民被庞兹的计划惊呆了,这世界上居然有这么有爱心的人,愿意给我们这么好的赚钱的通道啊,再说,这么有人性光辉的拯救欧洲的计划,必须要支持。
于是,波士顿人民纷纷慷慨解囊购买,庞兹先生的钱袋子也瞬间就鼓了起来,而且还在以肉眼可见的速度不断膨胀。
可是这40%的利息怎么办?庞兹先生自己可拿不出这么多钱来还给善良的波士顿市民们,而且,你们要知道,庞兹先生拿到了市民们的钱之后,压根儿就没去买欧洲的邮政票据,好吧,准确地说,他是买了的,事实上,他只买了两张。
其他的钱,都进了庞兹先生不断鼓起来的钱袋子,然后被用来买了大房子好车子,还给媳妇儿好好改善了生活。
那三个月到了还钱怎么办?放心吧,庞兹先生有办法。
打时间差啊,最初购买票据的那些客户,他们的本金和利息在到期的时候,庞兹先生按时足额兑付,用的是后来投进来的客户的钱,你看,这就是拆东墙补西墙了。
后面的客户看到之前投资的人真的能拿到这么高的回报,投资的热情就更加高涨了。更有意思的是,那些拿到了回报的人,发现这事儿还真是靠谱呢,稳赚不赔的生意啊,于是把到手的钱又全部投了进去。
短短一年的时间里,总共有四万多波士顿市民参与了这个欧洲邮政票据的投资项目,庞兹先生的手里已经募集到了超过1000万美元的资金。
大家想想,20世纪初的1000万美元,是怎样的概念。
不过这样的玩法,资金链总有断裂的时候。1920年8月,庞兹先生的圈钱游戏玩不下去了,宣告破产。
当波士顿市民如梦初醒的时候,才发现,这一切只不过是一场出于贪婪的骗局,而已。
为了记住这场让人疯狂之后倾家荡产的教训,人们把这种类型的骗局用庞兹先生的姓来命名,老外称之为Ponzi Scheme,在中国,被称为庞氏骗局。
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