腾讯安全反诈骗发布2017年度传销态势感知《白皮书》

近日，腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局（广东深圳）反传销监测治理基地正式发布《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》（下简称《白皮书》），详细分析了2017年传销发展态势及典型事件。《白皮书》指出，伴随着互联网普及程度不断提高，以无接触、网络化、地域分散化为特征的新型网络传销逐渐成为主流，其中金融投资理财类传销占比高达30%，堪称网络传销的代名词。

2017年传销平台参与人数超过3000万 广东为重灾区

根据《白皮书》数据显示，截至2018年2月28日，腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台，平台参与人数高达3176万。

（图：腾讯安全反诈骗实验室传销态势感知系统）

从地域分布上看，传销参与者主要集中在广东、山东、河南、江苏、湖南等省份；城市以深圳、北京、杭州最多，一定程度上反映出互联网程度越高的城市，受网络传销影响越广泛。

腾讯安全反诈骗实验室通过对传销平台参与人员分析发现，有一群团伙在平台成立早期就开始参与并“积极”发展下线，这样一群人也就是所谓的“职业传销参与人员”。值得关注的是，在《白皮书》披露的数据中，职业传销参与人员也呈现出鲜明的人群画像：同时参与2个及以上传销组织的人数达到40%；从性别分布看，男性以约60%的比例占据绝大多数。

（图：职业传销团伙性别比例）

此外，职业传销团队呈现出年轻化、高学历化的特点。34岁以下青年占比高达72%，高中以上学历人群占比达到1/3。

网络传销新模式层出不穷 金融投资理财类传销成为主流

《白皮书》指出，在目前所有的网络传销类型中，以金融投资理财类、商城返利、虚拟币、微商类型的传销组织数量最多。其中，占比30%的金融投资理财类传销，已发展成为新型网络传销的主流模式。

（图：2017年度被是被传销组织类型图）

以高收益为诱饵的金融投资理财类传销，涉案金额巨大，严重扰乱市场经济秩序，危害国家经济安全以及公民个人经济利益，且极易引发群体性事件等违法犯罪案件，影响社会稳定。以腾讯守护者计划协助警方破获的“善心汇”案件为例，善心汇以“慈善布施”为幌子，以高额回报引诱受害者在善心汇平台上进行投资，利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和回报，属于典型的庞氏骗局。同时，该项目在推广模式上存在收入门费、拉人头现象，涉嫌传销、非法集资等违法行为。

（图：“善心汇”包装的利益分成模式）

除了本土的金融理财类传销组织，各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目也层出不穷，很多组织打着创新的幌子，许以高额回报，其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险。由于不受国内机构监管，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回，还造成大量资金流向境外，严重危害国家金融安全。

此外，《白皮书》指出，互联网传销打着创新的名义，利用新型社交媒体快速发展的势头并没有有效遏制住，通过网络发展下线，以移动支付、虚拟币等新型手法进行交易，都令传销监管难度大为增加。

打击网络传销 腾讯网络传销态势感知系统“利刃”出击

面对日益严峻的网络传销形势，腾讯安全反诈骗实验室基于腾讯先进的人工智能应用场景研究和全面的网络信息感知分析能力建立腾讯传销态势感知系统，提供针对网络传销组织/平台感知发现、全面监控、预警阻断、追踪溯源的全链条、系统化解决方案。在腾讯守护者计划和腾讯安全反诈骗实验室的密切合作下，协助公安机关破获了善心汇、五行币、云在指尖、星火草原等涉嫌网络传销案件。

（图：腾讯传销态势感知系统架构）

基于腾讯海量的用户数据，腾讯构建了全球最大的安全行为数据库，内容涵盖风险网址、诈骗电话、骚扰短信、恶意APK、病毒木马等丰富的网络安全数据，覆盖超过99%的中国网民，并且基于这些数据积累了强大的互联网恶意数据识别能力。其中，网址云每日提供350亿次查询服务，对15亿未知网址进行检测；APK云每日提供100亿次查询服务，对1500万APK文件进行检测，对新型网络传销依托的网站、APK等载体可以做到全面、及时、准确的覆盖和分析，从而可以为监管部门提早布防、打早打小提供有效的数据与技术支撑。

（图：腾讯安全反诈骗实验室核心技术构成）

据《白皮书》显示，截至2017年2月28日，腾讯安全反诈骗实验室累计识别传销网站1700多个，传销APK安装包1200多个。其中，传销网站具备工信部ICP备案、可获取到公司工商信息的占比54%左右，工商总局已经按公司注册归属地对存量涉嫌传销组织逐个进行排查、约谈、搜集证据以便进一步处置；腾讯公司还联合国家工商总局在广东建立“网络传销监测治理基地”，将工商执法部门的“云上稽查系统”与腾讯公司的“网络传销态势感知系统”进行技术对接，充分发挥政企协作的资源优势，助力社会共享共治体系不断完善。

除此之外，在针对网络传销中的金融传销类理财，以及与之类似的金融欺诈行为，腾讯安全反诈骗实验室还构建了“以终为始，效果驱动”的反欺诈新标准，凭借AI创新+能力开放双轮驱动，切实帮助用户止损；针对政府行业和金融行业，腾讯安全反诈骗实验室还专门推出了包括反欺诈云平台、金融行业事前事中反欺诈、金融反薅羊毛、移动金融APP保护等四大类产品，全力协助金融企业、政府，共同打击金融欺诈。依托腾讯安全反诈骗实验室在反金融欺诈方面的能力，腾讯已先后与国家工商总局、北京金融局、深圳金融办达成战略合作，共同探索更加高效的反欺诈保护措施。

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