屡禁不止的网络资金骗局 需多方部门联合起来打击

　　中国政法大学资本金融研究院网络经济研究中心主任武长海介绍，2013年以来，网络传销发展极为迅速，已成为传销的主要形式；从2015年起，金融互助式传销成为新型网络传销的主流，即未经批准，通过网站、微信等多种渠道公开宣传，承诺畸高利息，引诱群众投入资金；同时，设置推荐奖、管理奖等奖金制度，鼓励投资人发展人员加入，并按加入先后形成层级关系、计算返利金额，具有非法集资、传销组织的特征。还有一些打着“慈善救助”“爱心互助”等幌子，以“做慈善事业，筑和谐家园”“爱心支助贫困学子”等形式，欺骗公众上当受骗，如2013年查处的“集善家园网”传销案。

　　一位不愿具名的业内人士表示，相关部门面对涉嫌传销的组织，也有一定的“苦衷”，首先，除非报案人数已达到一定数量，不然公安部无法介入；其次，现在跨境、跨地域的传销组织，资金运转隐蔽，相关部门难以调查取证，所以一般都是事后才会有部门介入，事中的监控一般较少；尤其是打着慈善名义的组织，若政府部门对其不了解进行了宣传，又会成为这类传销组织的“保护伞”。

　　4月13日，广东省公安厅召开新闻发布会透露，省公安厅组织开展的“飓风5号”打击网络传销和非法集资犯罪专项收网行动，成功摧毁多个特大新型网络传销犯罪团伙，侦破系列网络传销和非法集资案件60余宗，相关案件涉案金额40余亿元，涉及全国50余万人。

　　记者注意到，在所公布的案例中，不乏有借公益之名，进行违法犯罪的行为，例如“人人优益”。中央民族大学法学院教授邓建鹏表示，一些资金项目的骗局，往往会以参与慈善、扶贫活动，出席一些重要活动、与知名人物在一起等，这是为自己平台做信用背书的典型招数。

　　对于屡禁不止的资金骗局，邓建鹏认为，金融监管机构应当积极推动防范非法集资诈骗活动的普及教育；对于明知是骗局，却依然介绍其他人参与传销或者集资诈骗的活动，如果其所涉及到的受害者金额比较大，这类人也可能构成了刑事犯罪，应受到法律的制裁；另外，监管机构一旦接到举报，就一定要坚决打击，让犯罪分子知道没有侥幸的可能。

　　武长海建议，从立法的角度，有关部门应当进一步健全完善处置新型网络传销的相关法律法规，例如修订或加强禁止传销条例的司法解释，将所有新形式的传销行为纳入到该条例的监管中来；从监管的角度，监管部门之间要相互配合，例如金融互助式传销，由于它带有金融性，如果国家工商总局无法认定，在没有立法的情况下，中国人民银行或者银监会也难以进行监管，所以这时候需要打组合拳，多部门联动双管齐下；另外，新型传销模式，对执法机关也提出了更高的要求，因此要创新监管方法，积极利用大数据和云计算等高科技手段，建立实时动态监测体系，实现监管的“互联网+”

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